В сознании состоятельных представителей мировой общественности возникают
резонные вопросы: как и куда инвестировать свои многомиллионные
накопления. Титаны рынка, такие, как Джордж Сорос, Чарльз Мангер или
Роберт Кийосаки, не интересуются будущим нескольких тысяч долларов.
Главная их задача – сохранить миллионы и миллиарды американской валюты в
недвижимости или в других активах.
Разглашать информацию о своем достатке не будет никто, даже рядовой
представитель среднего класса, работающий по найму. Поэтому не
удивительно, что секреты о распределении своих 39-ти % мирового
богатства состоятельные люди не раскрывают. Однако спрос по законам того
же рынка рождает предложение. Всемирно известная консалтинговая
компания «Capgemini» и крупнейший инвестиционный банк «Merrill Lynch»
ежегодно составляют доклад «World Wealth Report». В нем подробно
расписано, в каких пропорциях и куда уходят миллиарды долларов мировых
богатств крупнейших инвесторов и бизнесменов. Поэтому информация о
рыночных предпочтениях богатейших представителей экономической элиты
доступна всем желающим.
Как и предполагалось ранее в 2011 году миллионеров стало больше. 8,3 %
по сравнению с прошлогодним показателем или 10,9 млн. человек
контролирующих 42,7 трлн. долларов. Четверть с небольшим от этого числа
($11,6 трлн.) сосредоточена в главной «кузнице» богачей – в Америке.
Представители азиатских стран занимают уже вторую строчку, не намного
обогнав европейских коллег ($10,8 трлн. и $10,2 трлн. соответственно).
Латиноамериканцы (около 500 тыс. миллионеров) также отхватили свой кусок
«пирога». В итоге, как и предполагалось, американская звездно-полосатая
братия сохранила лидерство по числу действующих легальных миллионеров,
на второе место ожидаемо вышли представители азиатских стран с активно
растущей экономикой и замкнули тройку не теряющие оптимизма богачи
Старого Света.
Затрагивая тему кризиса, стоит отметить, что последние годы
богатейших людей планеты (в том числе и по версии известного журнала
«Forbes») лихорадило от кочевого размежевания их миллионов. В
частности, очень многие богачи в самый разгар экономического коллапса
(2009 год) переводили свои средства из активов в наличные, в
привилегированные акции и облигации, делая ставку на ограниченные
нормативным регулированием частные хедж-фонды. Позже, когда стоимость
ценных бумаг на фондовых рынках упала, их начали скупать, в надежде
получить скорую прибыль. Однако опрометчивые решения, в отдельных
случаях, оставили многих у разбитого корыта. Чего только стоит раскрытая
афера Мейдоффа с самой крупной за всю историю человечества финансовой
пирамидой, ущерб от которой для миллионов человек и сотен организаций
составил $64,8 миллиардов. Поэтому понятны последующие пренебрежения
миллионеров к топ-персонам с Уолл-Стрит.
Более подробно инвестиционную стратегию поведения состоятельных людей
описал Джон Тил (John Thiel), менеджер по управлению благосостоянием
«Merrill Lynch». В частности, он заметил, что в основном богачи
придерживаются проверенных правил Уоррена Баффета, которые предписывают
инвестировать по понятным и прозрачным схемам, позволяющим при
необходимости «сбросить» ценные бумаги. То есть в этом случае
неприемлемы инвест-компании со сложными инструментами управления
активами. Хеджевые и паевые инвестиционные фонды рассматриваются, как
один из вариантов, только если они являются их собственностью. После
финансового кризиса миллионеры не хотят отдавать кому-нибудь свою валюту
под непосредственное управление.
Доля средств инвестируемых в недвижимость по сравнению с 2009 годом
выросла с 12% до 15%. Проявляя интерес к крупнейшим фондам, таким как
«Simon Property Group», «Alstria Office» или «Workspace Group»,
миллионеры не спешат при этом покупать квартиры и дома. В отличие от
среднего класса, который вынужден приобретать жилую площадь, богачи в
последнее время избавляются от дорогих особняков и коттеджей (кроме тех,
в которых живут). В общей сложности с 27 до 26 процентов снизился
интерес к коммерческой недвижимости. Доходы с новых высокотехнологичных
офисов не превышают докризисных показателей. К тому же не проявляют
активность и арендаторы. В результате чего нет спроса на недвижимость
под коммерческие проекты.
Одной из основных частей общего портфеля богатых людей составляют
инвестиции в бумаги хедж-фондов, распределяющих сырьевые товары. Особой
популярностью пользуются вложения в драгоценные металлы. Не так давно (в
2006 г.) миллионеров, переводящих средства в «альтернативные»
инвестиции было очень много. Сегодня их меньше. Однако сам факт
существования 10% (от 42,7 трлн.) американской валюты, хранящейся в
золоте, только лишь подтверждает важность этого сегмента рынка. Многие
миллионеры уже не согласны с радужными перспективами драгоценного металла. С сомневающимися вступает в полемику Чарльз де
Во (один из управляющих высокодоходным «International Value Advisers»).
Он считает, что абсолютно всем инвесторам необходимо как минимум 5%
своих сбережений вкладывать в золото. Однако по всем показателям уровень
капиталовложений в этот драгметалл снижается (с 6% до 5%). Такие смелые
решения в экономической среде говорят о том, что богатейшие инвесторы
всего мира не верят в надвигающиеся природные катастрофы и апокалипсисы,
а также в повторные экономические кризисы. Тем более беспорядочно
складировать пшеницу, кофе, нефть и уголь они не собираются.
Разные темпы роста доходов в стратегически важных регионах связаны в
основном со стратегией инвестирования. Если в Америке вкладывают
средства в ценные бумаги, то в Европе инвестируют в малоприбыльную
недвижимость. Поэтому и прирост миллионеров отличается (американских
стало больше на 8,3%, европейских – на 1,4%). Всего доля акций в
инструментах управления активами достигает 42%. Также североамериканские
коллеги больше, чем кто-либо другой в мире заинтересованы инвестировать
в сырье.
В азиатском регионе миллионеры поддерживают в основном инвестиционные
рынки недвижимости, определяя на это до 31% (среднемировая доля – 19%).
Только японцы, не рискуя зазря, держат в наличности и облигациях до 55%
своего состояния.
Подобно азиатскому стилю инвестирования миллионеры
латиноамериканского региона держат свои сбережения на счетах в размере
47% от общего объема портфеля. А из тех средств, которые работают на них
около 35% отдано под управление специально созданных для этих целей
хеджевых фондов.
Ближневосточный регион отличается тем, что здесь миллионеры в
основном реализуют прямые частные инвестиции. Вложения в закрытые активы
компаний (не зарегистрированных на фондовой Бирже) составляют примерно
17% (в мире – 10%) от общего объема инвестиций.
Хорошо разбираясь в слове «патриотизм», практически все
состоятельные граждане из старушки Европы, тем не менее, переводят свои
миллионы за рубеж в другие страны. Россия не исключение. В частности,
даже после экономического форума в Петербурге зарубежные акционеры
признавались, что нет смысла помогать экономике той страны, в которой
собственный народ в массовом порядке переводит активы за кордон. Причем
народ – это те самые 134 тыс. россиян, в распоряжении каждого из
которых не менее $1 миллиона. В портфелях тех же американцев находится
порядка 76% активов родного государства. В странах Европы доля
внутренних инвестиций снижается (с 59% до 56% только за предыдущий год).
Из года в год безмолвные цифры свежей статистики будут беспощадно
распространять информацию о том, где и в каком количестве хранятся
деньги финансовых магнатов. Однако неизменным останется одно: желание
состоятельных людей сохранить и преумножить свое богатство.
Дядюшка завещал вам долю в кампании? Оценить бизнес для наследства вам поможет "Центр независимой оценки". Быстрое и качественное выполнение услуг.
